Assurance Vie : performances de la Gestion Pilotée
Boulogne-Billancourt, le 27 février 2013 – Depuis fin 2009, Boursorama permet à ses clients de bénéficier de l’expertise d’Edmond de Rothschild Asset Management pour la gestion de leur contrat d’Assurance Vie. L’offre de Gestion Pilotée est également accessible sur les OPCVM depuis l’été 2012, en partenariat avec Oddo Asset Management.
Dans un contexte de marché difficile marqué par des taux
d’intérêt proches de leur plus bas niveau et la refonte de la
fiscalité de l’épargne, les clients de Boursorama peuvent s’appuyer
sur les conseils et l’expertise en allocation d’actifs d’Edmond de
Rothschild Asset Management pour optimiser leurs choix
d’investissements en Assurance Vie.
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Confirmation de l’attractivité de l’offre de Gestion Pilotée
En 2012, la performance de la Gestion Pilotée sur le contrat Boursorama Vie confirme les excellents taux de rendement obtenus sur les quatre mandats depuis la création de l’offre, le 1er octobre 2009.
- Une offre adaptée au profil de l’investisseur
Les adhérents de Boursorama Vie ont la possibilité de choisir selon leur aversion au risque, parmi quatre mandats, plus ou moins exposés aux fluctuations des marchés financiers, modifiables sans frais et à tout moment. Ainsi les mandats Défensif et Dynamique ont une part de fonds Euros allant de 45 % à 15 % tandis que le mandat Offensif est constitué exclusivement de supports en unités de comptes(iii).
- Des conditions tarifaires attractives et aucun engagement de durée
En plus de conditions tarifaires attractives (aucuns frais
d’entrée ni de sortie, frais de gestion réduits à 0,85 % maximum
par an), les clients n’ont aucun engagement de durée et peuvent
disposer de leur épargne rapidement en initiant des rachats en
ligne.
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Une offre accessible dès 1 000 €, une gestion 100 % en ligne(iv) et transparente
Pour l’offre de Gestion Pilotée au sein du contrat Boursorama Vie, Boursorama propose dorénavant :
- Des minimas de versements revus à la baisse : dès 1 000 € d’investissement contre 5 000 € précédemment
Les clients peuvent désormais effectuer un versement initial à partir de 1 000 € puis des versements libres programmés à partir de 50 €/mois.
- Un processus d’adhésion et une gestion 100 % en ligne(iv)
En plus d’une gestion entièrement en ligne : consultation,
arbitrage et versement, changement de mandat, Boursorama innove en
permettant aux clients depuis janvier 2013 d’adhérer simplement et
rapidement à un contrat d’assurance vie 100 % en ligne(iv), sans
envoi de formulaire papier.
Les applications Smartphones et tablettes Boursorama Banque
permettent également aux clients de consulter leur contrat et de
réaliser des versements depuis leurs terminaux mobiles.
- Une gestion ouverte et transparente
Fonctionnement en architecture ouverte : sélection des
meilleures expertises au sein des plus grandes sociétés de gestion
de la place. Les clients peuvent consulter en ligne des rapports de
gestion, des analyses de marché et télécharger les documents
spécifiques à la gestion de leur contrat suite à un arbitrage, un
versement libre etc.
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OPCVM : la Gestion Pilotée désormais disponible hors Assurance Vie
- Le Compte d’Epargne Financière Pilotée(v) : une solution d’épargne complémentaire
Lancé au mois d’août 2012, le Compte d’Epargne Financière
Pilotée(v) est un compte-titres qui offre une solution d’épargne
complémentaire : accessible dès 100 € d’investissement, les fonds
sont disponibles à tout moment et la gestion du compte est
similaire à celle d’un livret d’épargne classique.
L’ouverture et la gestion du compte sont réalisables
intégralement en ligne.
Pour répondre à la diversité des profils d’investisseurs,
quatre profils gérés par Oddo Asset Management, permettent aux
clients d’investir ponctuellement ou de façon progressive dans le
but de capter la dynamique des marchés financiers dans la durée.
Avec le Compte d’Epargne Financière Pilotée(v), les clients
bénéficient de l’expertise d’un gestionnaire financier
spécialisé.
- Une gestion en architecture ouverte à des conditions tarifaires attractives
Oddo Asset Management travaille en architecture ouverte et
sélectionne, en plus de ses produits, d’autres fonds issus des
meilleures sociétés de gestion de la place. Chaque mois le
gestionnaire envoie aux clients un rapport de gestion du fonds
correspondant à leur profil, une note explicative qui décrit
l’allocation des actifs du fonds et une analyse de marché
détaillant les événements économiques majeurs.
En plus de l’absence de frais d’entrée et de sortie, les
frais de gestion sont négociés directement auprès du gestionnaire
et s’élèvent à 1 % par an au maximum.
Conformément à la règlementation, les performances du Compte
d’Epargne Financière Pilotée(v) seront communiquées dès lors que
les fonds auront une ancienneté d’un an.
« En bénéficiant de l’expertise de deux gestionnaires de premier plan, Boursorama propose à ses clients deux offres d’épargne simples, innovantes et attractives, comme le démontrent les très bonnes performances enregistrées par l’offre de Gestion Pilotée de Boursorama Vie depuis sa création, et ce toujours dans des conditions tarifaires très compétitives. »souligne Inès Mercereau, PDG de Boursorama.
Pour plus d’informations : http://www.boursorama.com/banque-en-ligne/
iPerformances du 31/12/2011 au
31/12/2012, hors frais de gestion du contrat Boursorama Vie. Ces
performances intègrent le rendement du fonds Eurossima de
E-Cie Vie. Les performances passées ne présagent pas des
performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
iiPerformances du 01/10/2009 au 31/12/2012, hors frais de
gestion du contrat Boursorama Vie. Ces performances intègrent le
rendement du fonds Eurossima de E- Cie Vie. Les performances
passées ne présagent pas des performances futures et ne sont pas
constantes dans le temps.
iii La valeur des supports en unités de compte est sujette à
fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de
l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le
nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit
pas. Les performances passées ne présagent pas des performances
futures et ne sont pas constantes dans le temps.
iv Selon les modalités prévues dans la Notice d’information
valant Conditions Générales du contrat Boursorama Vie.
v Les valeurs mobilières présentent un risque de perte en
capital. Tout investissement doit s’envisager à moyen ou long
terme.